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来年から個人向け物価連動国債解禁!デフレにも強い物価連動国債の仕組みを今のうちに理解しておこう

さて、既に皆さんご存知かもしれませんが、来年1月から物価連動国債が個人向けに発行されるようになります。これまで物価連動国債は機関投資家に限り保有が認められていたのですが、昨今のインフレ傾向を受けてのことでしょうか、個人にも解禁されることとなりました。

そこで、今のうちに物価連動国債の仕組みを徹底的に理解し、発行された時に戸惑うことのないようにしましょう。物価連動国債はインフレに強いのみならず、デフレにも強い商品だということも押さえておくべきポイントです。

物価連動国債を買ってから償還されるまで
物価連動国債は、想定元本が「全国消費者物価指数(生鮮食品を除く総合指数)」に連動する国債です。CPIに元本が連動する国債と覚えておきましょう。

物価連動国債を買うときは、額面相当の資金を払い込みます。すると、第1回の利払い日(半年後)に利息が支払われます。利息の額は、「発行時の額面×CPI変動率×表面利率÷2」です。2で割るのは半年分の利息だからですね。つまり、発行時に比べてCPIが上昇していた(インフレになっていた)場合は利息が表面利率より多くもらえ、CPIが下落していた(デフレになっていた)場合は利息が表面利率より少なくなるのです

こうして、利払い日ごとにCPIによって利息の額が変わっていき、償還期限が来ます。ここからが物価連動国債の面白いところで、物価連動国債は「発行時と比べ償還時のCPIが上昇していた時は、発行時の額面×CPI変動率で償還され、下落していた時は、発行時の額面で償還される」という商品設計になっています。つまり、償還時に購入時よりもデフレになっていたとしても、元本に損失は生じないという仕組みなんですね。

実に面白い商品設計です。物価連動国債は現在、10年物が機関投資家向けに発行されているそうで、個人向けの期間や金利の設定が気になりますね。ひょっとすると10年変動国債を駆逐してしまうかもしれません。インフレ率が高いと債券投資ではどうしても元本が目減りしてしまいますからね。

shasaiwatchは個人的には今後日本は増税による財政再建を進めるとともに、インフレ率よりも金利を人為的に低くする金融抑圧が取られる可能性が高いと踏んでいます。そうなれば、元本がインフレ率に連動するこの商品は、日本政府が破綻する可能性を下げつつ自分は損をしないで済む最高の金融商品になります。資産の分散は当然するとして、一部は物価連動国債で運用することも考えてみたいと思っています。発売開始が楽しみです。


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コメント


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楽天債についてなんて不要
「落天災」なんだから、
ゴミです

無記名債さん | URL | 2014-06-10(Tue)17:51 [編集]


楽天債の記事に大期待してるので、
早くお願いしますwww

無記名債さん | URL | 2014-06-09(Mon)22:42 [編集]


既発だけど
ちょっとテンションあがったわw
祭りこないかナァ

無記名債さん | URL | 2014-06-09(Mon)16:31 [編集]


いざ、SBI債とおもたら既発債…ちょっと慌てた(笑)

無記名債さん | URL | 2014-06-09(Mon)16:15 [編集]


二つ下に変なのが湧いてきてるね。

無記名債さん | URL | 2014-06-09(Mon)15:50 [編集]


ミキダニは不良債権ユーキリス獲得で3億円の損失を出した分の穴埋め金利1%分低くして「東北楽天不良外人穴埋めボンド」として販売するんやな。
これからは、ペルーやキューバから外人連れててきて働かせるこっちゃな

無記名債さん | URL | 2014-06-09(Mon)12:58 [編集]


突然のご連絡失礼致します。

突然のご連絡、大変申し訳ございません。
私はクラウドクレジット株式会社 成 炳門と申します。

ブログを拝見し、投資にご興味があると思いましてご連絡させていただきました。

弊社はインターネットを通じて日本の投資家の募りにペルーをはじめとした新興国への投資を予定しております。
今後、ペルーだけではなく、ブラジルやチリなどの海外投資を積極的に行っていくことで、
お客様へ魅力的な商品を提供できたらと考えております。
(5/21発売の日経マネーでも紹介されました)

ご興味頂けるようでございましたら、
下記に弊社ホームページを記載しております。
メールマガジンの登録も始まりましたので是非ご閲覧ください。

http://crowdcredit.jp/summary/

よろしくお願い申し上げます。

クラウドクレジット株式会社 | URL | 2014-06-09(Mon)12:15 [編集]


楽天株式会社第2回無担保社債(社債間限定同順位特約付)
3年 0.20~0.60% 2014/06/16~06/27
http://yokinkinri.blog98.fc2.com/blog-category-12.html

無記名債さん | URL | 2014-06-09(Mon)11:54 [編集]


金利を人為的に低くするなんてことは誰でも知ってる。
問題はマイナス金利や貯蓄税まで踏み込むか、するとしたらそれはいつかって見解だ。

無記名債さん | URL | 2014-06-08(Sun)10:59 [編集]


三木谷くんは相変わらず守銭奴やなぁ
せめて1.0%付けようよ…

無記名債さん | URL | 2014-06-08(Sun)09:57 [編集]


楽天の0.4%ではパスが多く売り切れんな
EDINETを見るとマネックスが2ヶ月以内に社債を出しそうな登録書を出したな。

無記名債さん | URL | 2014-06-08(Sun)06:46 [編集]


楽天は近く総額300億円の普通社債(SB)を発行する。同社としては初の公募SBとなり、うち200億円は「東北楽天ゴールデンイーグルスボンド」の名称で個人投資家向けに販売する。発行するSBは期間3年で、個人向けと機関投資家向けの2本建てとなる。利率はどちらも0・4%前後になりそう
個人向け社債はグループの楽天証券も取り扱う見通しだ。

無記名債さん | URL | 2014-06-08(Sun)06:27 [編集]


毎日アメリカのダウが最高値を更新するのを
不安な気持ちで見ています。
下がらない株などはありません。
どこで頭を打つか、暴落するか・・・
このまま伸び続けることだけはないし

無記名債さん | URL | 2014-06-07(Sat)19:22 [編集]


質問
償還時に発行時の額面×CPI変動率で償還され、ということは額面100を超えて償還されることもあるということ? 10年として途中売却はできる?

無記名債さん | URL | 2014-06-07(Sat)17:46 [編集]


東京建物のインベストプラスは日って、2.7%の
利回りが有ったが、いまでは1.2%
週刊ダイヤモンド2013/1/26号では、東京建物の倒産ランキング全体で31位、東証1部上場企業全体で堂々のワースト4位、6位の東京電力より高い(笑)
ここで営業しても無駄だよ業者さん(笑)
3%にしたら買ってもいいよ(笑)

無記名債さん | URL | 2014-06-07(Sat)13:30 [編集]


社債もどきの不動産投資は低利回りのボッタクリか高利回りを謳った詐欺まがいの商品しかない。
ここはリスクを取ってでも流動性が高くて高利回りのJ-REITを押目でこつこつ買うに越したことはない。そうすれば、低資金で現物の投資用不動産を購入したのと同じことになる。

無記名債さん | URL | 2014-06-07(Sat)12:23 [編集]


東京建物のインベストプラスも投資対象として考えてみましょう。http://www.ttfm.co.jp/inv/info/

阪神 | URL | 2014-06-07(Sat)11:04 [編集]


東北電力株式会社第474回社債(一般担保付) 5年 0.40% 2014/06/09~06/24
震災支援の一環かなこれでは?

無記名債さん | URL | 2014-06-06(Fri)13:36 [編集]


物価連動債のファンドとかは10年以上まえから出てるしね
興味ある人はとっくにそういうのを買ってるでしょう

今回の物価連動国債も個人向けになったとたんに、本来の金利から大きく引かれるだろうし

無記名債さん | URL | 2014-06-05(Thu)20:54 [編集]


インフレの結果、償還される元本が増額となったという場合、
その名目上は増えた金額分に対しては、税金はどうなるの?
課税されるのならその税金の分だけ目減りするということに
なってしまうけれど。


無記名債さん | URL | 2014-06-05(Thu)08:00 [編集]


レス少ないのは、みなさん関心がないんだろうね・・・

無記名債さん | URL | 2014-06-05(Thu)00:55 [編集]


10年変動は
10年国債利率×確か0.6でしょ

金融抑圧でCPI上昇なら
良い商品だが 債券利率は
相当低く発行されるのでは無いかと
思います

それより国債買い入れ終了をしようとする時
上手くやらないと 機関投資家は
償還まで持つことをせずに売却をし
乗換えを図るのなら
金利は一気にあがる 可能性はあるが
国も黙ってないかもね

無記名債さん | URL | 2014-06-03(Tue)08:15 [編集]


インフレインデックス、米国では15年ぐらい前からあったような。
実際にインフレにならなくても、資産を債券で持つ最大の敵のインフレを気にしなくて良いのですから、やはり安心ですよね。
売れるでしょう。

無記名債さん | URL | 2014-06-03(Tue)03:18 [編集]


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